蚂蚁金服称，在原来的基金超市模式下，一方面，“货架”上堆满的基金产品让用户无所适从，用户很难获得适合自己的针对性理财建议，用户自身也存在对理财认知不足、资产配置方案不合理、操作过于频繁等痛点;另一方面，基金公司只是供货商，无法精准地触达和服务用户。
合作方博时基金总裁江向阳表示，基金行业常有“基金产品业绩不错，客户却赚不到钱”的困惑，“根源就在于没有把合适的产品，在合适的时机给到合适的客户。”
借助财富号，金融机构可以直接服务于用户，并从蚂蚁金服获得多维度用户数据开放、用户进阶设计辅导、分层的运营策略设计、营销工具、精准化投放、数据分析跟进服务等一系列能力支持，基于这些能力可以更加了解用户，依据用户特点向用户提供个性化的服务，从而提升用户效用。
具体而言，在投前，金融机构可以帮助用户做投资预判、分享互动、理财教育;投资过程中可以为用户做精准推荐，做帮助用户提升投资能力的相关服务，提供资产市场动态;在投后，可以为用户提供下一阶段的投资策略推荐。
借助这些服务，金融机构可以增强用户粘性，使理财产品的交易不再是一锤子买卖，而是更长周期的财富管理服务。
